Suivre le budget et la trésorerie d’une opération
Comparez le prévu et le réalisé, poste par poste.
Deux colonnes se font face dans une opération : le prévu, tiré du scénario retenu à la conversion, et le réel, fait de ce que vous payez et encaissez. Les suivre est compris dans le prix de l’opération, réglé quand vous l’avez ouverte.
Le tableau de bord de l’opération
Il s’affiche en tête de chaque étape de la fiche, en trois blocs :
- Marge : la prévue et la réelle, côte à côte ;
- Dettes : l’encours de vos prêts et leur prochaine échéance ;
- Trésorerie : ce qui est dépensé, ce qui est encaissé, ce qui reste à venir.
Enregistrer dépenses et recettes
Le réel se nourrit de vos écritures. Dans l’onglet Trésorerie de l’opération, Nouvelle écriture demande :
- la date, le libellé et le tiers, pris dans votre réseau ;
- les montants HT, la TVA et le TTC ;
- la catégorie : achat, frais d’acquisition, travaux, honoraires, frais financiers, charges, revente ou autre ;
- le lot concerné, s’il y en a un ;
- l’état : payée, ou à payer avec son échéance ;
- la pièce jointe, facture ou reçu.
Plutôt que de tout saisir, déposez la facture : un agent IA la lit et vous propose l’écriture, que vous validez ou corrigez. Comme toute tâche confiée à un agent, cette lecture se paie en crédits. Côté recettes, la vente d’un lot crée elle-même son écriture.
Comparer le prévu et le réel
Chaque ligne du bilan est reprise avec son montant prévu, son montant réel et l’écart entre les deux. Des travaux qui dérapent ou des frais financiers plus lourds qu’annoncé se voient donc poste par poste, bien avant la revente.
Le prévu reste celui que vous aviez retenu en achetant. Vous pouvez le réviser en cours de route ; chaque révision est gardée dans l’historique, et l’ancienne version ne disparaît pas. Cliquez sur un chiffre pour voir les écritures qui le composent.
Au-delà d’une opération
Trésorerie, dans la barre latérale, prend du recul sur trois niveaux : toute votre activité, une structure, ou une opération. Trois onglets s’y partagent le travail :
- Pré-comptabilité : toutes les écritures, avec leurs totaux, et un export CSV pour votre expert-comptable ;
- Trésorerie : chiffre d’affaires, charges et cashflow mois par mois, puis une projection des mois à venir, tirée de vos échéances, de vos emprunts et des ventes prévues ;
- Rentabilité : marges, ROI et TRI de chaque opération, prévu contre réel.
Les totaux s’emboîtent : une structure additionne ses opérations et ses charges propres, et votre activité additionne ses structures.